Comment vendre une assurance-vie par téléphone

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Ce dont vous avez besoin

Vendre de l'assurance-vie est assez difficile pour la plupart des agents. La plus grande difficulté est de trouver des acheteurs potentiels. La prospection est l’aspect le plus important du succès d’un agent d’assurance et il est essentiel de trouver le moyen le plus efficace et économique de contacter de nouveaux clients potentiels. Considérant tous les différents types de prospection et le rapport coût / bénéfice, le télémarketing reste le moyen le plus efficace et le moins coûteux d’obtenir de nouveaux clients.

Les instructions

Contrats d'assurance vie (Hemera Technologies / AbleStock.com / Getty Images)

Créer une feuille de route d’approche. Étant donné que vous avez choisi de prospecter par téléphone, il est important de développer un moyen d'attirer rapidement l'attention du client, de capter son intérêt et de l'inciter à poursuivre la conversation. Commencez par une approche simple et générique et redéfinissez le script au fur et à mesure que vous acquérez de l'expérience.
Remplissez les formulaires sur l'ordinateur. Une fois que vous avez transformé le prospectus en acheteur, obtenez les informations et remplissez les documents correctement. Un agent expérimenté devrait pouvoir remplir le formulaire d’assurance par téléphone avec le prospectus en moins de dix minutes.
Imprimez et envoyez le formulaire. Une fois l'appel téléphonique terminé, imprimez les documents d'assurance-vie et placez-les dans une enveloppe pour le courrier. Les enveloppes de type «manille en papier» conviennent mieux à cet usage, car elles permettent de loger les papiers sans avoir à les plier et qu’il reste de la place pour une enveloppe plus petite remplie avec le courrier de retour. Ne retardez pas l'envoi de la documentation de vente consolidée.
Après trois ou quatre jours, veuillez contacter le client pour vous assurer qu'il a bien reçu les documents envoyés. Vérifiez les documents, répondez à toutes les questions et demandez-vous de les renvoyer dès que possible.
Conservez les applications qui ont déjà été retournées. Lorsque les documents relatifs à la vente d’assurance reviennent au bureau, vérifiez qu’elle a été dûment signée à tous les points nécessaires et que les informations manquantes ont été complétées. Envoyer la documentation complète aux assureurs respectifs avec un chèque à inclure.

Comment

Rappelez-vous que le temps c'est de l'argent. Dans le télémarketing, le succès est défini par un jeu de nombres. Plus vous communiquez avec des clients potentiels, plus vous avez de chances de réaliser une vente. Un certain degré de rejet et même d’hostilité devrait se produire. Tout cela fait partie du jeu. Ne passez pas votre temps au téléphone inutilement si vous avez déjà remarqué que vous ne parlez pas à un acheteur potentiel.
Familiarisez-vous avec la documentation liée à la vente d’assurance. Remplir ces formulaires est assez énervant, surtout au téléphone. Par conséquent, plus cela prend du temps, plus le client risque d’être mécontent. La connaissance de la documentation est essentielle et tout dérapage peut entraîner une perte d'intérêt du client.
Apprenez à taper correctement. Si vous êtes du genre à taper avec l'index, suivez un cours de dactylographie. La possibilité de taper sans regarder les touches facilite beaucoup le remplissage des formulaires.
Étiquetez les enveloppes de retour. La partie la plus difficile de la vente d’assurance par téléphone est de s’assurer que le client potentiel renvoie la documentation. L'envoi de l'enveloppe déjà scellée permet d'éviter l'une des raisons pour lesquelles elle ne la renvoie pas.
Achetez une imprimante laser. Les polices d'assurance sont de longs documents. Les cartouches d'une imprimante ordinaire se videront très rapidement, tandis que le toner d'une imprimante laser durera un peu plus longtemps. De plus, les imprimantes laser sont beaucoup plus rapides et plus efficaces sans souci de malaxer les papiers.

Avis

Tous les pays n'autorisent pas la vente d'une assurance vie par téléphone. Étant donné que les services d’assurance diffèrent d’un endroit à l’autre, il est nécessaire de vérifier que l’entreprise n’a enfreint aucune loi.