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L'annualisation des rendements mensuels est une compétence importante pour les investisseurs individuels. De nombreuses sociétés de courtage rapportent leurs performances d'investissement sur une base mensuelle, mais ces sociétés ne fournissent presque jamais d'informations basées sur les performances annuelles. Vos demandes se sont peut-être bien déroulées ces derniers mois, mais elles se portent peut-être très mal chaque année en raison d'un ou deux mauvais mois plus tôt dans l'année. Ce type d'informations peut être difficile à extraire des sociétés de courtage, à moins que vous ne soyez en mesure d'effectuer vous-même les calculs nécessaires.
Étape 1
Changez les données des rendements mensuels de pourcentages en décimales et entrez-les dans Excel. Par exemple, supposons que vous ayez des données de récupération sur trois mois: 1,51%, -1,96% et 1,12%. Convertissez ces nombres en nombres décimaux comme suit: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Étape 2
Multipliez ces chiffres ensemble pour obtenir le rendement annuel. Dans cet exemple, la valeur de série est 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Vous pouvez le faire rapidement dans Excel en utilisant la fonction "Produit". Tapez = PRODUIT (et sélectionnez les cellules contenant les chiffres mensuels, fermez les parenthèses et appuyez sur Entrée pour calculer le rendement annuel.
Étape 3
Diminuez 1 de la valeur annuelle calculée à l'étape 2 et multipliez-la par 100 pour la convertir en pourcentage: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 pour cent.